央行将比特币交易所纳入反洗钱监管，要求建立客户识别系统

比特币反洗钱监管将进一步推进。

近日，中国人民银行（央行）在北京召集多家比特币交易所召开吹风会，并发布监管草案征求意见。草案要求比特币交易所必须建立三个系统——反洗钱和反恐融资系统、反洗钱报告系统和客户识别系统。

上述会议于 3 月 7 日召开。目前，该草案基本是根据《中华人民共和国反洗钱法》和比特币交易所的实际运作情况起草的。但是，文件中没有具体的量化指标。文件发布后，央行还将出台实施细则。

据《华尔街日报》3月17日报道，央行的草案除了将比特币交易所纳入反洗钱法的监管范围外，还要求交易所确认客户身份并遵守银行监管规定。此外，交易所将安装收集可疑交易活动并向有关当局报告的系统，中央银行将负责处理比特币交易所的违规行为。

一位业内人士告诉澎湃新闻，比特币交易所建立上述体系的难度还是比较大的，需要根据后续量化规则，一点一点的实施。

自今年1月央行“突击”检查京沪比特币交易所以来，已经过去了两个多月。当时，检查的重点之一是反洗钱制度的落实情况。2月8日下午，中国人民银行营业管理部对比特币平台作出明确要求：不得参与洗钱活动，不得违反国家反洗钱等相关金融法律法规。洗钱、外汇管理、支付结算，如发现任何比特币交易平台违反上述规定，情节严重的，将提请有关部门依法予以关闭取缔。

今年两会期间，全国人大代表、中国人民银行工商管理部主任周学东在接受媒体专访时表示，虚拟商品交易已划定监管“红线”比特币等平台比特币 反洗钱，已建立负面商家名单，要求交易平台不得突破“红线”。对违规行为严重的机构，将采取行政处罚或关闭措施。建议将比特币等虚拟商品交易平台纳入正在进行的国家互联网金融整顿整治和严格监管中.

据中国证券报报道，周学东表示，部分比特币交易平台存在重大风险和隐患，其中之一是部分机构尚未建立符合反洗钱要求的内控制度和措施，可能成为洗钱的渠道。他指出，今年对各方面监管只会加强，不会放松，对比特币交易和平台运营设置观察期，进行动态监管评估。

根据火币网的报价，3月11日比特币ETF在美国上市受阻后，比特币价格经历了一轮由涨转跌的波动。目前比特币 反洗钱，比特币价格整体仍处于下行区间。截至2013年3月18日，当时比特币价格为7338元，半个月内跌幅超过10%。3月17日，受央行将比特币纳入反洗钱监管的消息影响，比特币收盘下跌逾250元。

目前，国内三大比特币交易所——火币、OKCoin、比特币中国仍在限制提现。在此期间，中国比特币交易所的报价略低于国外交易所。此外，比特币的交易量也大幅下滑，不到 1 月初峰值的 1%。

比特币价格走势及成交量走势图（数据来自火币网）