“一夜暴富”梦想破灭，谨防虚拟货币投资骗局

近年来，区块链技术受到人们的广泛追捧，虚拟货币也成为了很多人的投资对象。在这股“炒币”浪潮中，出现了一些虚拟货币交易“黑平台”虚拟货币推广话术，“杀猪”、“割韭菜骗局”等套路并不少见。目前，我国相关行政部门正在严厉打击虚拟货币非法交易的整治。虚拟货币交易领域的整改工作已基本完成，已转入常态化监管。

案例审查

案例一

“我在做交易的时候，总感觉有人在看着我。我买的时候，它马上就下跌，我买的时候，它就立即上涨。” 家住杭州的李先生（化名）遭遇虚拟货币平台骗局。

2019年3月，李先生接到来自某交易所的“欧阳”电话。虽然知道是推销电话，但他觉得自己手头有点闲钱，听说虚拟货币前景很好，于是和“欧阳”聊了几句，然后李老师下载了他发的网站。 “欧阳”注册了一个账号。

第一天，李老师按照平台“老师”的建议，通过经营赚了4万元。在那之后，你输得越多，你赢的就越少。再过三五天，平台上充值的20万元只会不到3000元。抱着还本的心态，李先生不仅抵押了房子，还向亲友借了一大笔外债。一共超过100万元，全部赔光。

案例2

去年3月，王先生（化名）接到一个陌生电话。对方自称是“火币网”的客服，邀请其加微信参与投资。随后王老师被拉进了一个微信群，并通过群里的“老师”，给他介绍了一个叫“百慕大”的虚拟货币投资平台。

根据“老师”的“指导”，他下载了“百慕大”APP，从“火币”平台向“百慕大”平台转账20,000 USDT进行虚拟货币投资理财，总价为14万多元。

但转完钱后，王先生发现自己被踢出群，被屏蔽了。

案例3

去年10月，市民刘先生（化名）在朋友圈看到朋友关于虚拟货币投资的内容，非常感动，于是联系了对方。对方给他发了一个二维码。根据对方提供的教程，刘先生扫码下载安装，发现是号称全球领先的区块链项目的虚拟货币投资平台。

根据提示，刘先生将20万元转入平台账户，购买平台币。他没想到，短短几个小时，就赚到了300万元的平台币。申请提现时，被告知需要交30万税。付完钱后，我被告知因为说错话，我必须再次付款。最后，刘先生在连续缴纳多笔税款后仍无法退出。他总共被骗了60万多元。.

案例分析

上述被骗的受害者无外乎几种情况：一是受害者在网上搜索虚拟货币等关键词时，不慎将个人手机号留在了推广界面；陌陌、抖音、灵魂等社交平台发布虚假信息，宣传股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财，受害者看到发布的内容具有巨大的盈利潜力，就上当受骗；三是在其他生活应用中结识骗子，被他的花言巧语所欺骗。

骗子无一例外都是从套路入手，编造谎言让受害者看到虚拟货币的巨大“投资价值”。谎称小白可以操作，从零开始，有内幕，有网站漏洞。跟着“老师”做，只上不下。

比较典型的做法是销售人员将受害者拉入虚拟货币投资群，群内师生都是“孩子”。然后在群里发布一个学生通过平台赚了多少钱，并在受害者准备采取行动时开始投资。先让受害者先尝尝甜头，老师随意叫单，导致客户迅速赔钱平仓。然后利用人们投机倒挂的心理弱点，诱使他们继续加仓，使受害者赔光光。

如果受害人醒悟，不跟随“老师”而是自行操作，骗子会通过“数据修复”和“黑客”等手段手动平仓，控制交易，防止投资者获利。

也有骗子要求受害者下载虚假链接或虚假应用程序，谎称是金融神器。人们出于好奇点击查看，但存在隐患。

更有什者，骗子会让受害者去正规的交易平台，用各种投资名下的现金购买虚拟货币，然后诱骗对方将购买的虚拟货币转移到骗子指定的虚假平台或地址。但实际上，客户被销售人员“忽悠”投资后，资金流入了犯罪分子的个人账户，客户看到的平台账面金额和盈亏都只是数字。

事实上，这类平台并不是真正的虚拟货币交易平台，而是犯罪分子未经国家主管部门批准设立交易平台而搭建的虚假交易平台。

安全提示

“区块链”的概念催生了新技术，犯罪分子通过“区块链”的噱头衍生出许多新的虚拟货币诈骗套路。那么，公众如何才能快速识破此类骗局呢？

太原反欺诈中心、智帆科技提醒：广大投资者应增强风险意识，不要参与虚拟货币交易和炒作，谨防财产和权益受损。一是要小心识别交易所客服的身份；第二虚拟货币推广话术，天上不会有馅饼，没有“稳赚不赔”的投资理财，掌握内幕和老师的操作都是骗人的；第三，要理性对待“区块链”、“虚拟货币”等概念，时刻保持高度警惕，树立正确的投资理念，不要上当。

具体来说，首先，不要轻易尝试自己不懂的投资项目。所谓的“讲师”可以依靠“说话技巧”来欺骗公众。可见，大众对虚拟货币的认识还不够，对“炒币”的理解还停留在“暴利”和“新投资”的层面。对其底层技术逻辑、业务陷阱和产品规则缺乏全面了解，使得不法分子得以利用。如果通过网络平台认识“客服”、“平台员工”、“投资顾问”、“老师”等身份的人，一定要保持高度警惕。投资前，

二是平台和项目的安全，不要被高额利润所诱惑。从资本的角度来看，“高回报”基本上伴随着“高风险”，这是经济学的一个规律。即便是银行等成熟的金融机构，也要遵循这样的逻辑，更何况是一个新兴的金融项目。以“稳赚不赔”的方式吸引“投资者”投资，其实将投资钱放入自己钱包的刑事案件数不胜数。投资理财有多种方式和渠道，但最重要的是平台的安全性。同时，在投资理财时，也要考虑自己的风险承担能力，不要盲目追求高回报。

再次强调，网恋一定要提高警惕，不要被陌生人的花言巧语所迷惑。“内幕，稳赢不亏”背后可能存在大骗局，请勿向陌生人提供个人身份证号、银行卡号、密码、验证码等敏感信息。不要扫描陌生人给出的“二维码”，也不要轻易点击来历不明的网页链接。如果您不小心落入骗局，请尝试收集证据并向警方报告。

最后，一般黑平台的运营时间不长，赚了几块钱就跑了。如果平台以维修检修为名冻结投资者资金，不断拖延投资者时间，导致资金严重流失，无法提取资金，平台断线，一般是“黑平台”的前兆”逃跑。

从监管角度看，我国一直严格禁止虚拟货币的发行、融资、交易和投机活动。值得注意的是，虚拟货币交易所并非国家正规金融机构，虚拟货币并非由发币机构发行。它不具有货币的属性，不具有与货币相同的法律地位。因此，此类交易和投资不受法律保护。

智帆科技安全团队一直致力于研究虚拟货币的新型诈骗手段和模式。北京智帆科技有限公司成立于2017年，是国内最早专注于区块链大数据分析的安全公司之一，也是最早提供虚拟货币的公司。一家专业的跟踪服务公司，利用核心技术能力分析挖掘区块链数据，帮助公安等监管机构解决虚拟货币相关案件的核查问题。智帆科技与全国数百家公安机关建立了合作关系，提供技术支持服务。