远离洗钱陷阱加强自我保护

远离洗钱陷阱

加强自我保护

1.远离洗钱陷阱

1个）

远离虚拟货币交易

虚拟货币具有交易快捷、方便、匿名等特点，很容易被不法分子用作洗钱的新手段。 例如，比特币等虚拟货币的价格经常被人为操纵，产生巨大泡沫，消费者权益难以得到保障。 2021年9月，中国人民银行等十部门联合发布通知，明确虚拟货币相关经营活动属于非法金融活动，参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。

2个

远离网络赌博

近年来，网络赌博已经形成了完整的产业链。 由于具有作案成本低、空间跨度大、隐蔽性强、赌博资金流动性强、资金输送方便快捷等特点，利用网络赌博进行洗钱活动越来越受到不法分子的青睐。

3个

远离地下钱庄

地下钱庄是非法地下金融组织的统称，为非法集资、金融诈骗、网络赌博、电信诈骗、涉黑犯罪、贪污腐败、恐怖融资等严重违法犯罪活动提供资金清算渠道。 涉及地下钱庄交易的单位和个人将受到严惩，违法犯罪的将受到法律的制裁。

4个

警惕“跑分平台”及各类APP暗藏的洗钱陷阱

“润分平台”集电信、互联网、支付结算、社交软件于一体，实现跨区域、跨领域洗钱。 犯罪团伙在各地“润粉平台”开发“润粉平台”App； “润粉平台”通过“水房”快速“拆箱”赃款洗钱； 公民个人信息、银行卡、收付款二维码等被用作洗钱工具； “卡农”、“码农”贪图小利，成为洗钱犯罪的共犯。

5个

谨防网上电信诈骗

随着通信技术的飞速发展，借助手机、固定电话等通信工具和网上银行实施的非接触式诈骗犯罪活动迅速蔓延比特币提现涉嫌洗钱吗，给社会和人民群众造成了巨大损失。 网络电信诈骗已成为危害极大的新型犯罪。

6个

警惕网络直播陷阱

在网络直播平台上，观众通过支付宝、微信、银联、网银、充值卡等方式进行充值，并在直播平台购买各种兑换礼品打赏主播。 由于网络直播平台难以监控资金来源背景和真实去向，被不法分子用作洗钱的新渠道。

2.加强自我保护

1个

选择安全可靠的金融机构

选择合法金融机构办理金融业务，妥善保管身份证件、账户、银行卡、密码、U盘和交易信息。

2个

积极配合金融机构开展客户尽职调查

(1) 创业时请携带身份证。

(2) 存取大额现金时，请出示身份证件。

(3) 为他人办理业务时比特币提现涉嫌洗钱吗，请出示负责人和代理人的身份证件。

（四）身份证到期换发后，请及时通知金融机构更新信息。

3个

做到“十不”

(1) 不要出租自己的身份证件。

(2) 不随意暴露个人身份信息。

(3) 不得出租或出借自己的账户和银行卡。

(4) 不得出租、出借微信、支付宝账号和支付二维码。

(5) 不得使用自己的账户为他人取款、转账。

(6) 不要使用信用卡套现。

（七）不得逃避监管，故意分拆和进行“伪套现”交易。

(8)不要贪图便宜收不义之财。

（九）不参与非法集资。

(10) 不参与非法传销。